【編者按】公司糾紛，合同糾紛，證券糾紛，票據(jù)糾紛，民刑交叉。中國民商事審判最前沿、爭議最集中的疑難問題，終于迎來了一把尺子。

2019年11月14日，最高人民法院發(fā)布《全國法院民商事審判工作會議紀要》（法〔2019〕254號），并即時生效。這是最高人民法院出臺的第九個會議紀要，而且聚焦民商事審判工作，故被稱為《九民紀要》。

《九民紀要》共計12部分130個問題，內(nèi)容涉及公司、合同、擔保、金融、破產(chǎn)等民商事審判的絕大部分領(lǐng)域，直面民商事審判中的前沿疑難爭議，密切關(guān)注正在制定修改過程中的民法典、公司法、證券法、破產(chǎn)法等法律的最新動態(tài)，密切跟蹤金融領(lǐng)域最新監(jiān)管政策、民商法學(xué)最前沿理論研究成果。

《九民紀要》中涉及的法律適用問題，在理論界、實務(wù)界素有爭議或分歧，因此，《九民紀要》的出臺也歷經(jīng)磨練：從今年2月開始起草，到11月份出臺，歷時8個多月，期間多次專門調(diào)研，征求各方意見，為的就是爭取最大公約數(shù)。

《九民紀要》的公布，對于統(tǒng)一裁判思路，規(guī)范法官自由裁量權(quán)，增強民商事審判的公開性、透明度以及可預(yù)期性，提高司法公信力具有重要意義。

澎湃財經(jīng)年終特別報道，此番聚焦《九民紀要》，全面解讀12類問題，為的是進一步理解《九民紀要》的精神實質(zhì)，也試圖探究：它將如何影響分歧巨大的民商事糾紛，乃至相關(guān)各方的經(jīng)濟活動。

《公司法》第16條（注1）針對公司對外提供擔保的程序作了規(guī)定，但實踐中，不乏公司法定代表人未經(jīng)相應(yīng)程序即擅自對外簽署合同提供擔保的現(xiàn)象，而該等情形下?lián)ＰЯΦ恼J定也一直是公司糾紛案件中存在很大爭議的問題。對此，《九民紀要》針對公司對外擔保案件確立了統(tǒng)一的審理思路——法定代表人未經(jīng)授權(quán)擅自為他人提供擔保的，構(gòu)成越權(quán)代表；同時根據(jù)債權(quán)人是否善意認定合同效力。

一、司法實踐的三種審理思路

以往司法實踐中對于類似案件的審理思路及裁判結(jié)果可以說風(fēng)格迥異，大體上可以分為以下三類：

一是從法定代表人的代表權(quán)限出發(fā)，將爭議焦點集中于法定代表人簽署擔保合同的行為是否構(gòu)成《合同法》第50條（注2）規(guī)定的表見代表，進而將對合同效力的判斷落腳于對相對人善意與否的判斷上，再進一步討論相對人是否負有審核義務(wù)、負有何種程度的審核義務(wù)以及舉證責任的分配等問題。例如：

第二種裁判思路盡管也是從法定代表人的代表權(quán)限出發(fā)，但其更關(guān)注的是公司內(nèi)部決議與外部第三人的關(guān)系，并基于《民法總則》第61條（注3）的規(guī)定，認為公司的內(nèi)部管理規(guī)范，不能約束公司以外的第三人。例如：

三是從《合同法》第52條及《合同法司法解釋（二）》第14條規(guī)定出發(fā)，判定《公司法》第16條第2款是否屬于能夠?qū)е潞贤瑹o效的“效力性強制性規(guī)定”，在該等審判思路下的主流觀點是認為該條并非效力性強制性規(guī)定，從而認定擔保有效。例如：

二、審理思路的統(tǒng)一

可以看到，上述第二種裁判思路存在比較明顯的問題是：

（1）未區(qū)分對法定代表人的約定限制和法定限制?！睹穹倓t》第61條只明確了來自于“法人章程或者法人權(quán)力機構(gòu)”的、對法定代表人權(quán)限的“約定限制”，“不得對抗善意相對人”的法律后果也是基于法定代表人違反該約定限制所產(chǎn)生。而《公司法》第16條將公司對外提供一般擔保的決定權(quán)授予章程所確定的董事會或者股東（大）會，對外提供關(guān)聯(lián)擔保的決定權(quán)授予股東（大）會，實質(zhì)上是針對公司對外擔保事項對法定代表人的代表權(quán)進行了“法定限制”。法定代表人違反法定限制與違反約定限制的行為性質(zhì)顯然不可同日而語，在法律尚無明確規(guī)定的情況下，也不能將其法律后果推定為等同于與違反約定限制同樣的“不得對抗善意相對人”。

（2）未對第三人是否為善意進行判斷，或者說直接認定第三人不負有對公司內(nèi)部決議的審查義務(wù)從而推定相對人的善意。而這一判斷標準可以說嚴重忽略了對公司中小股東利益的保護。

而按照第三種裁判思路，將《公司法》第16條視為非“效力性強制性規(guī)定”所導(dǎo)致的后果是：既然無論擔保人是否提供股東（大）會或董事會決議，都不影響擔保合同的效力，那么公司法定代表人就可以不受任何約束地對外提供擔保，從而侵害公司及股東利益。

因此，從2017年12月2日最高人民法院民二庭第七次法官會議所形成的關(guān)于“公司對外擔保合同的效力認定和效果歸屬”的意見到2018年8月9日最高人民法院辦公廳發(fā)布的《最高人民法院關(guān)于公司對外擔保糾紛案件適用法律問題的解釋（2018討論稿）》，再到《全國法院民商事審判工作會議紀要》（法[2019]254號）（以下稱“《九民紀要》”），最高人民法院對于公司對外提供擔保的裁判觀點逐漸統(tǒng)一，摒棄了對《公司法》第16條是否屬于“效力性強制性規(guī)定”性質(zhì)的判斷，而是將該條文視為對法定代表人權(quán)限的法定限制——“根據(jù)該條規(guī)定，擔保行為不是法定代表人所能單獨決定的事項，而必須以公司股東（大）會、董事會等公司機關(guān)的決議作為授權(quán)的基礎(chǔ)和來源?！奔矗诠緦ν鈸ｎI(lǐng)域，法定代表人不是公司的當然代表，擔保行為必須以公司有權(quán)機關(guān)進行決議和授權(quán)為前提。

基于此，《九民紀要》對公司對外擔保案件確立了統(tǒng)一的審理思路，“法定代表人未經(jīng)授權(quán)擅自為他人提供擔保的，構(gòu)成越權(quán)代表，人民法院應(yīng)當根據(jù)《合同法》第50條關(guān)于法定代表人越權(quán)代表的規(guī)定，區(qū)分訂立合同時債權(quán)人是否善意分別認定合同效力：債權(quán)人善意的，合同有效；反之，合同無效?！奔矗和ㄟ^對交易相對方的善意與否來判斷法定代表人訂立擔保合同的行為是否構(gòu)成越權(quán)代表，進而確定擔保合同的效力。

三、對“善意”標準的認定

1、對“善意”的界定

《九民紀要》將“善意”界定為“債權(quán)人不知道或者不應(yīng)當知道法定代表人超越權(quán)限訂立擔保合同”。但鑒于該等“善意”源自于《合同法》第50條，從上述條文含義推論，相對人的善意應(yīng)指“不知道且不應(yīng)當知道法定代表人超越權(quán)限訂立擔保合同”。

2、善意的判斷標準

（1）債權(quán)人是否負有審核義務(wù)

從《九民紀要》第18條對債權(quán)人善意的認定內(nèi)容來看，實際上認可了在公司對外擔保案件中，債權(quán)人應(yīng)當負有審核義務(wù)。但同時第19條所規(guī)定的例外情況，應(yīng)當理解為：1）對公司機關(guān)內(nèi)部決議的豁免，即對《公司法》第16條第1、2款的例外規(guī)定；2）對債權(quán)人審核義務(wù)的豁免。在該等情形下，即便債權(quán)人知道或者應(yīng)當知道沒有公司機關(guān)決議，也應(yīng)當認定擔保合同符合公司的真實意思表示，合同有效。具體情形包括：

a.公司是以為他人提供擔保為主營業(yè)務(wù)的擔保公司，或者是開展保函業(yè)務(wù)的銀行或者非銀行金融機構(gòu)；

b.公司為其直接或者間接控制的公司開展經(jīng)營活動向債權(quán)人提供擔保；

c.公司與主債務(wù)人之間存在相互擔保等商業(yè)合作關(guān)系；

d.擔保合同系由單獨或者共同持有公司三分之二以上有表決權(quán)的股東簽字同意。

值得注意的是，在《九民紀要》的征求意見稿中，上述第（4）點原表述為：“為他人（不包括股東或?qū)嶋H控制人）提供擔保的行為，由持有公司50%以上表決權(quán)的股東單獨或共同實施?！倍礁逯校瑒t將關(guān)聯(lián)擔保（即公司為公司股東或者實際控制人提供擔保）的情形也納入例外規(guī)定，同時提高了《公司法》第16條第3款以及《九民紀要》（征求意見稿）中的表決通過比例。當然，此處仍應(yīng)理解為：接受擔保的股東或者由接受擔保的實際控制人支配的股東，不得參加擔保事項的表決。

（2）債權(quán)人的審核程度

《九民紀要》對債權(quán)人提出的審核標準是“盡到必要的注意義務(wù)”，并強調(diào)標準不宜太過嚴苛，即對公司機關(guān)決議內(nèi)容的審查一般限于形式審查即可。

除非公司有證據(jù)證明債權(quán)人明知決議系偽造或者變造的，否則公司以機關(guān)決議系法定代表人偽造或者變造、決議程序違法、簽章（名）不實、擔保金額超過法定限額等事由抗辯債權(quán)人非善意的，人民法院一般不予支持。

（3）舉證責任的分配

《九民紀要》認為舉證責任應(yīng)由主張擔保合同有效的債權(quán)人承擔，但舉證責任的大小及舉證的內(nèi)容則根據(jù)關(guān)聯(lián)擔保和非關(guān)聯(lián)擔保而有所區(qū)別，具體而言：

可以看到，在非關(guān)聯(lián)擔保的情形下，債權(quán)人的舉證義務(wù)相對較輕，除非公司能夠證明債權(quán)人明知公司章程對決議機關(guān)有明確規(guī)定的，否則債權(quán)人無須對公司決議機關(guān)進行確認和舉證。

四、民事責任的承擔

根據(jù)《九民紀要》，在法定代表人越權(quán)擔保的情形下，應(yīng)依據(jù)前述規(guī)則進行判斷：

（1）擔保合同有效，公司應(yīng)承擔擔保責任。

（2）擔保合同無效，公司不承擔擔保責任，但法院可以按照擔保法及有關(guān)司法解釋關(guān)于擔保無效的規(guī)定處理。此處指向的規(guī)定主要是：

《擔保法》第5條第2款：“擔保合同被確認無效后，債務(wù)人、擔保人、債權(quán)人有過錯的，應(yīng)當根據(jù)其過錯各自承擔相應(yīng)的民事責任?！?/p>

《擔保法司法解釋》第7條：“主合同有效而擔保合同無效，債權(quán)人無過錯的，擔保人與債務(wù)人對主合同債權(quán)人的經(jīng)濟損失，承擔連帶賠償責任；債權(quán)人、擔保人有過錯的，擔保人承擔民事責任的部分，不應(yīng)超過債務(wù)人不能清償部分的二分之一?！?/p>

（3）公司舉證證明債權(quán)人明知法定代表人超越權(quán)限或者機關(guān)決議系偽造或者變造，公司不承擔合同無效后的民事責任。

 注釋：

1.《公司法》第16條：“公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會或者股東會、股東大會決議；公司章程對投資或者擔保的總額及單項投資或者擔保的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，必須經(jīng)股東會或者股東大會決議。前款規(guī)定的股東或者受前款規(guī)定的實際控制人支配的股東，不得參加前款規(guī)定事項的表決。該項表決由出席會議的其他股東所持表決權(quán)的過半數(shù)通過?！?/p>

2.《合同法》第50條：“法人或者其他組織的法定代表人、負責人超越權(quán)限訂立的合同，除相對人知道或者應(yīng)當知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為有效?！?/p>

3.《民法通則》第61條：“法定代表人以法人名義從事的民事活動，其法律后果由法人承受。法人章程或者法人權(quán)力機構(gòu)對法定代表人代表權(quán)的限制，不得對抗善意相對人?！?/p>

（本文為中倫律師事務(wù)所劉新宇律師團隊獨家供稿）